虚假承诺高额回报 天津一位老人陷入“尚朋高科”传销骗局

　　某日10:30，一老年女性客户赵XX走进我行天津富民路支行营业厅，请大堂经理帮忙指导其进行ATM取款操作。操作过程中，大堂经理发现客户所持银行卡为境外VISA卡，在通过ATM查询余额时，屏幕显示“不予承兑”字样，遂追问客户该银行卡的来源。

 

 

　　客户表示此前经“上家”推荐参加了一个名为“尚朋X科”的高科技公司的投资项目。该公司是一家跨境电商平台，在美国硅谷注册。该投资项目是国家重点支持项目，涉及包括5G网络等高科技产品。承诺投资期限两年，收益丰厚，客户只需每月上线投资1,000元，一年后产生收益即可返还客户。该银行卡即“上家”邮寄给客户的，用于支取投资收益。客户已持续一年向“上家”每月转账1,000元，但只是通过微信而从未谋面，其他情况更是不了解。

　　听完客户叙述，大堂经理基本确认客户遭遇了非法网络传销诈骗，通过网络搜索“尚朋X科”相关信息，结果显示该公司确为非法传销组织。大堂经理将查询结果向客户反馈，提示客户所投资项目存在传销性质，劝说客户停止后续投资并尽快报案。但客户不以为然，始终坚持自己投资了一个好项目，并多次表示：“你们不用管，我要离开这里”。

　　鉴于此，大堂经理婉言留住客户的同时，果断拨打110报警，寻求警方援助。民警到达现场后，共同劝说警示客户，列举类似案例，揭示作案手段，传授识别技巧。最终，客户醒悟，表示今后一定会提高警惕，不再向对方转账。

　　近些年，随着互联网发展，非法网络传销越发猖獗，比起传统线下传销模式更具隐蔽性。上述案例，不法分子先是利用 “国家重点支持”“高科技”“高收益”等天花乱坠的说辞向客户进行一通鼓吹，再利用虚假境外银行卡谎称“用于支取收益”博得客户信任，从而诱骗客户持续一年时间通过微信转账资金。在此提醒广大客户，投资理财请选择正规渠道，认清“发展会员获得收益”的传销模式，切勿轻信网络上的投资信息，切勿向陌生人转账汇款，谨防诈骗!