拉人头传销式网络诈骗 骗够两万九就能“晋升主任级”

　　打着婚恋交友幌子实施诈骗

　　没有任何产品，却以化妆品公司的名义进行招聘，员工进来后被彻底“洗脑”，在网络上以婚恋交友为幌子实施诈骗，并继续诓骗他人加入团伙，发展为诈骗传销组织下线。日前，浙江温州警方摧毁一个上百人的传销式网络诈骗团伙。

　　今年5月，在温州务工的李先生，在网上认识了一名“女网友”，一来二去两人聊得十分投缘，没几天，两人就在网上确立了恋人关系。不久，李先生的“网上女友”便开始以各种名义向他索要钱财。

　　温州市公安局鹿城分局刑侦大队民警 苏志豪：一开始是说吃饭没有钱，向他要个三十元、五十元。后来说交房租不够，再向他要两百元、三百元。

　　因为每次索要的金额不高，李先生也都是有求必应。今年7月初，“女网友”提出要来温州看望李先生，并表示最近手头有点紧，希望李先生能有所表示。

　　温州市公安局鹿城分局刑侦大队民警 苏志豪：李先生可能也是见女友心切，向他要几百元，他也就转过去了。后来还说路上撞坏了一个路人的手机，没钱赔偿，李先生想是自己女朋友，肯定也会先给她垫付这部分金额。

　　在前后转账近3000元后，这名“女网友”再也没有了音讯，并在网上把李先生拉黑。此时，李先生才意识到自己被骗了，随即向警方报案。

 

　　警方顺藤摸瓜 上百名团伙成员落网

　　侦查中民警发现，李先生转给女网友的钱，并没有被马上提现，而是经过多次转账，汇入一个账号。民警怀疑，李先生遇到的骗子并不是一个人，而是一个团伙。

　　温州市公安局鹿城分局刑侦大队民警 苏志豪：因为正常如果是一个人作案，这个金额可能是转到自己银行卡里自己消费，但发现（钱）是转到上级，然后上级再分赃给不同的人。

　　经过进一步侦查，一个分布在河南省济源市的网络诈骗团伙逐渐进入警方视线。在充分掌握了该团伙的活动规律后，近日，温州警方对该团伙的15处窝点进行统一收网。

　　温州市公安局鹿城分局黄龙派出所民警 姚展翅：我们冲进窝点的时候，现场有五个男的在一个房间，有两个女的在另一个房间，总共七个人。条件是比较简陋的，现场每个人基本上都有两部手机。

　　在当天上午的抓捕行动中，温州警方共抓获网络诈骗团伙成员126人，其中大部分都是20多岁的年轻人。在随后的审讯中，民警发现，该团伙内部依次设置了业务员、主管、主任、经理、老总等级别，分工明确。

　　温州市公安局鹿城分局民警 章政：主管主要是负责他们窝点的一些日常生活，经理是负责多个主管，每个主管都有一个相应的经理对他负责，再上面就是总经理。

　　从去年下半年开始，犯罪嫌疑人张某、吴某等数十人，在河南省济源市组织了这一网络诈骗团伙，该团伙以一家子虚乌有的化妆品公司为名，招募业务员。团伙负责人把两千九百元设定为一个业绩点。

　　温州市公安局鹿城分局民警 章政：普通的业务员比如说交满十个两千九百元以后，那他们就会从普通业务员升为主任级别。

 

　　诈骗团伙呈“拉人头”传销式发展

　　与一般的网络诈骗团伙有所不同，这个诈骗团伙还有一个显著的特点，在成员层级晋升制度上，采用的是类似传销组织的“拉人头”模式。

　　按照该团伙的规定，业务员一旦晋升到管理层级，由他发展而来的团伙成员所完成的业绩也同步记入到他的名下，也就是说此时他不仅可以拿到更高比例的业务提成，还能享受到下线业务人员的分成，层级越高，拿到的提成比例也越高。

　　犯罪嫌疑人 吴某：经理是拿（业绩）42%（的提成）。

　　这就意味着，只要团伙成员拉到更多的人加入该组织，或者能够完成更多数量的业绩点，他们就会实现更高层级的晋升，直至金字塔的顶端级别，甚至自己不需要再做“业绩”也能通过下线得到不菲的收入。

　　犯罪嫌疑人 吴某：当时说是能赚很多钱，但具体没跟我说。

　　记者：怎么样能赚到很多钱呢？

　　犯罪嫌疑人 吴某：就是拉人（头）。

　　之后，团伙的高级别管理层会定期组织成员统一上课，传授一些网络诈骗的话术技巧。

　　犯罪嫌疑人 周某：先教我们如何打开自己的口才，锻炼自己的嘴皮子。

　　温州市公安局鹿城分局民警 章政：根据受害人的不同情况，比如你是学生，那我就会有一套关于学生的话术；你是外地务工的，他会有一套外地务工的话术。根据每个人各自不同的社会属性，来对他进行诈骗。

 

　　诈骗手法隐蔽 数百人被骗

　　培训结束后，业务员便会通过各种社交软件在网上搜寻诈骗目标。为了提高成功率，他们往往把目标集中在到外省务工的同乡身上，以“老乡”的身份接近对方。

　　通常情况下，一个业务员会同时与七八个受害人展开“网恋”，为了区分不同的受害人，提高成功率，业务员还会对每个受害人的具体情况进行备注。与受害人在网上确定恋人关系后，业务员便会以各种名目，向受害人索要钱财。

　　温州市公安局鹿城分局民警 章政：犯罪嫌疑人还会采用一种欲拒还迎的态度，比如说受害人想给她钱，她就说你钱给我太多了，你不要这样对我，这样我会不好意思的。以这样的方式，循序渐进地获得受害人的信任。

　　在充分获取受害人的信任后，犯罪嫌疑人会在与受害人交往半个月后，以家人生病或是到男友所在的城市见面为由，向受害人索要数额较大的钱财。由于诈骗技巧较为隐蔽，加之团伙中女性成员的配合，使得不少受害人蒙蔽其中。

　　犯罪嫌疑人 周某：就是（让女的）打电话，打个十几秒，让他（受害人）确定是个女的就可以了。

　　温州市公安局鹿城分局黄龙派出所民警 姚展翅：跟你聊天的是个男的，跟你视频的是个女的，（受害人）无法想象对方其实是个男的，所以就会相信对方是个女的，就会被骗，也不觉得自己被骗了。

　　据初步统计，近一年时间里，有几百名受害人被骗，被骗金额从几百元到上万元不等，总涉案金额高达两百多万元。目前，该团伙的八十名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗，已被温州鹿城警方刑事拘留。