杭州金诚财富集团被查！“温商贷”高层被抓！

杭州警方通报

 

 

温州警方通报

　　4月24日深夜，温州市公安局鹿城区分局依法对鄯善温商贷互联网金融服务有限公司（下称“鄯善温商贷”）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，目前已对公司法定代表人胡其丰等相关高管采取刑事强制措施，现正全力组织开展案件侦办和涉案资产查控等工作。

　　警方通知，请相关投资人及时、如实、全面登记身份及投资信息。具体可微信关注“平安鹿城”公众号点击“网上办事”菜单，点击“预登记平台”进入并选择“鄯善温商贷”预登记平台，进入后按所列子项进行填写。预登记平台将于2019年4月25日上午8：30正式开放，投资人也可就近到户籍所在地或常住地公安机关登记报案。

 

 

　　温商贷原是设立于浙江省的P2P网贷平台，经营地址在温州市，由浙江温商贷互联网金融服务有限公司运营。不过，在2017年1月变更后，转由鄯善温商贷互联网金融服务有限公司运营，并迁址至新疆吐鲁番市。

　　2018年8月5日，鄯善温商贷发布《关于温商贷的展期公告》，宣布平台3年展期。随后今年4月1日，鄯善温商贷则在其官网发布公告称，拟清盘退出网贷业务。公告中还称，截至目前，平台在展期期间累计兑付出借人利息1.12亿元，利息转为本金1.12亿元，平台履行承诺，支付出借人利息2.24亿元。

　　但是直至2019年3月31日，承诺兑付的第一笔本金并没完成。

　　数据显示，截至2018年11月7日，温商贷累计成交额388.82亿元，借贷总余额62.83亿元，当前待还8119笔。截止目前，这一数据并未更新，且温商贷运营报告已于2018年第三季度其不再披露。

 

|高管张某某被带走

 

对于有意向选择P2P平台

作为理财投资的小伙伴们

为你总结了几个关键

教你警惕非法集资陷阱

从而保护个人资金安全

 

　　1.要看融资合法性。

　　P2P公司目前并未开放备案通道，为此在投资P2P的产品时应特别谨慎。至少应该关注：1、有无银行存管；2、有无做好信息披露；3、有无对外承诺保本保息，如果保本保息，则需要谨慎投资；4、平台股东背景情况；5、平台高管背景情况；6、以及平台信息披露透明度情况（包括投资后，是否可以看到借款人是谁等等）。

 

　　2.了解实体项目和真实借款用途。

　　看有没有实体项目、为什么不向银行贷款、集资款用在实体经营项目还是投向不明、获取利润的途径是什么？如果这些问题没有明确的答案，则为其提供资金无异于赌博。

 

　　3.看参与人和宣传内容。

　　看看是不是既没有监管批准又谁都可以参加，看自己是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。如果融资方没有得到监管部门的批准，又通过上述方式获取资金的，投资者就要警惕这可能是非法集资了。

 

　　4.全面评估谨慎投资。

　　既然知道了“特定对象”的标准，那么在投资前以“特定对象”的标准，问问自己是否了解行业市场、是否符合市场规律、风险有多大、自己是否具备足够的抗风险能力，再结合对非法集资特性的了解，就能够一定程度上避免落入非法集资陷阱。