吉首开展非法集资专项检查 及时化解金融风险

联合部门对“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”进行专项检查。

 

　　为切实防范金融风险，排查非法集资涉嫌企业。吉首市金融办联合州人行、州银监局、市公安局、市食药工商局、镇溪街道等部门，在吉首地区进行为期一周的非法集资专项检查及金融风险摸排。

 

通过查看财务账目及相关资料，发现该公司涉嫌非法吸收公众存款。

 

　　非法吸收公众存款 被责令整改

　　工作中，各部门检查了涉及金融风险企业的登记注册经营许可、业务资质、宣传广告、用户个人信息、借贷情况、资金的管理和运营等情况，深入挖掘存在问题，重点对企业用投资理财、预存金、购买商品送股权等情形纳入本次专项整治的重点范围。

 

被查处的非法集资。

 

　　10月25日晚，联合部门对位于吉首市老商场五楼的“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”进行专项检查时，发现该公司正在组织老年人参与存钱返利的活动。通过查看财务账目及相关资料，发现该公司采取发放宣传单、开推介会、宴请老年人等形式宣传投资返利，涉嫌非法吸收公众存款。市公安局经侦大队立即约谈公司法人代表及财务负责人，责令限期整改，并限期退还老百姓的存款。通过一天一夜的工作及协商，10月26日中午，分公司法人代表龙某及公司财务负责人杜某多次和总公司进行协商，最后如数退还老百姓的融资款共计45万元，涉及人数27人。

 

　　“消费返利”存较大风险隐患

　　此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：

　　一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。

　　二、资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径，以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金，大量资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。

　　三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。

　　部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。公司及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。此类公司运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。

 

　　民警提醒：十种情况务必提高警惕

　　社会公众不要轻易相信所谓的高低息“理财”“保险”，不要被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵。通过正规渠道购买金融产品，购买保险过程中要尽量做到“三查”，即通过保险公司网站、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证。

　　如遇以下几种情形的“理财”“保险”等产品，请务必提高警惕：

　　一是以“消费返利”为幌子的；

　　二是以境外公司投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

　　三是以投资养老产业可获高额回报或者“免费”养老为幌子的；

　　四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记，或者经营范围以外的；

　　五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

　　六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；

　　七是在街头、商场、超市等发放广告及传单的；

　　八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

　　九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

　　十是要求以现金方式或者向个人账户、境外账户缴纳投资款。最后，希望广大市民注意保护好个人信息，关注吉首警事及正规机构发布非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时到公安部门反映。