传销团伙敛财后买理财产品隐匿财产

　　吴某等传销头目鼓吹资本运作，疯狂敛财5000余万元。为藏匿资产，其在成都、南宁、克拉玛依等多地银行购买基金等理财产品。江南区法院历时一年，将涉案赃款全部追缴到位。该案的成功执行，探索出了一条银行理财产品司法处置的新途径，为今后执行股票、期货等“隐形”财产提供了案例样板。

　　去年9月25日，江南区法院内，吴某等42人特大传销案宣判。法院审理查明，从2009年3月起，吴某等42人先后以“纯资本运作”为名，进行传销活动。截至2014年4月3日被抓获时止，该传销组织已发展人员多达1800余人，涉及传销资金数千万元。

　　江南区法院一审以组织、领导传销活动罪，判处吴某等42人有期徒刑10个月至10年不等，并处罚金1700余万元，没收在案冻结涉案银行账户内的资金。该案判决生效后，进入执行程序。

　　同年12月底，江南区法院执行局组织干警，在南宁、新疆克拉玛依等地，强制扣划了涉案银行存款2600多万元。在划扣存款过程中，执行干警发现，吴某等人还用非法收益购买了理财产品，企图隐匿财产，规避执行。

　　如何将该团伙的“隐形”财产——银行理财产品提前强制赎回，成为执行工作中遇到的新问题。为此，执行法官数次到银行协商强制赎回事宜，通过发函、回函的方式，与该银行广西区分行进行沟通，并将强制赎回的执行裁定书、协助执行通知书，层层上报至该银行广西区分行、全国总行。

　　经过数月的努力，银行方面最终同意：由理财公司将涉案的理财资金提前平仓，待赎回银行账户后，再由法院作出扣划裁定书、协助扣划存款通知书，对涉案银行账户存款进行强制扣划。

　　今年5月，江南区法院先期在南宁的受理网点中成功扣划了700多万元的理财产品，此举开创了广西法院的先河，为该案此后执行提供了可参考、可复制的经验。

　　9月18日至28日,江南区法院执行局兵分两组，分别赶赴北京、新疆克拉玛依市的基金公司、银行理财管理部门，成功提前强制赎回了吴某等人用赃款购买的银行理财产品，共计2051万元。至此，该起传销案共计5000余万元赃款全部追缴到位。

 

　　老友说法

　　隐匿财产的后果：隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。