透视开心复利特大网络传销案

　　波及全国8个省市，会员多达1万余人，涉案金额高达6000余万元……河南籍犯罪嫌疑人马某通过建立“开心复利理财网与香港钻石通讯网络科技有限公司K币交易系统”，仅用短短三个月时间，便建立了如此庞大的一个网络传销“王国”。

　　2015年4月，江西省宜春市公安局经济犯罪侦查支队成立专案组，对此立案侦查；同年7月，在河南警方的配合下，专案组将马某成功抓获，这起披着新型理财创业华丽外衣的特大网络传销案也由此浮出水面。

 

　　打着理财创业旗号当诱饵

　　“开心复利，仅需1600元投资，每天便可获得20元返利……”

　　复制类似的宣传语，再通过聊天软件、贴吧等渠道进行传播，几乎成了马某最简单也最有效的一个传销推广方式。如今，虽然身处看守所，但只要一谈起开心复利网络传销的经营模式，马某便立刻两眼放光，口中滔滔不绝，甚至给人一种他还在“拉人头”的错觉。

　　据宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青介绍，在从事网络传销之前，马某曾是一名销售人员，在广西、山西等地从事毛毯、衣被等产品的直销工作。2012年左右，马某开始接触网络营销，他在河南省洛阳市注册了一家名为宝信通讯公司的企业，发展下层代理商代理销售网络电话业务。

　　在利用网络营销手段赚得第一桶金后，尝到甜头的马某并不甘于合法网络营销模式带来的利益，开始琢磨策划“更高回报”的网络营销模式。

　　马某称，2014年9月，他在网上收到一个帖子，其中讲的正是类似于开心复利理网络传销的大致经营模式，并配有现成的模板可供套用，同时他还发现了一些同类成熟传销网站的存在，并感觉它们做得“都挺不错”。

　　马某很快注册了一家名为香港钻石通讯网络科技发展有限公司的企业，并筹划搭建起所谓的“开心复利”投资平台。同年10月1日，开心复利理财网正式开始对外吸收会员。

　　“网站每天都有静态分红，而且当它积累到足够多的会员后，便可以反哺配套建立起来的商城和聊吧，以大量人气和财力支撑起后者发展，最终冲击上市，为会员带来更多福利……”短短半小时的交谈中，马某多次提及他这个所谓的“商业帝国梦想”。

 

　　复杂规则实为拉会员敛财

　　“投资理财其实就是个幌子，马某为此创设了一套极为复杂的经营模式，但其最终目的就是以此‘拉人头’敛财。”张丹青说。

　　宜春市公安局经侦支队民警罗招介绍说，开心复利要求加入者在当地报单中心至少购买一份1600元的“理财产品”，然后由报单中心转1600个电子币给新开的会员账户，并将账户激活。

　　“‘理财产品’就是个概念，报单中心则是在达到10个以上会员账户后，由加入者自行成立的一级组织形式。”罗招解释。

　　待账户激活后，网站会以每天返利的形式，返还会员20个电子币(一个电子币价值一元)，其中13个电子币返至会员主账户，另外7个电子币返至会员子账户。主账户的电子币可以在平台内自行交易转让，当主账户的电子币累计到100个以上时，会员就可以提取整数(100个)，将电子币转卖给报单中心账户，也可以直接转卖给新会员账户。

　　按照开心复利规则，每日分红的20个电子币按照65%和35%的比例，分成主账户的交易电子币和子账户的理财电子币两部分，即分成13个和7个，一个会员账号累积分红3840个电子币时就将停止分红。其中交易电子币可以整数倍转给报单中心兑换现金，理财电子币则不能用于交易，只能用于积累，当理财电子币积累到1344个时(需要192天)，开心复利理财系统会为老会员再生成一个新账户，这时会员的第一个账户恰好分够3840个电子币停止分红。

　　当新会员加入时，需要1600个电子币激活账户，这时电子币就可以转换成现金获利；子账户的电子币则不能提取转卖，只能用于开新账户，至子账户的电子币累计到1344个时，系统就会帮会员再开一个新户，但是新户仍然需要1600个电子币去激活。

　　“这种规则下，会员个人账户里的电子币永远不够，只有通过报单中心向公司购买。”罗招说。

　　“开心复利以此让参与者误以为通过1600元的投资就能够在短时间内赚得更多利润，从而实现‘短、平、快’式的暴富。”张丹青告诉《法制日报》记者，“但其实它就是在以传销手段鼓励会员发展下线，实现滚雪球式发展，并通过收取会员入会费牟利。”

 

　　转型K币系统后继续行骗

　　按照开心复利的规则设定，会员获利首先是系统分得的交易电子币，而交易电子币要变成现金，则必须要有新会员的加入。

　　“新会员加入时需要在网站上注册账号，注册账号又需要消耗1600个电子币，这些电子币基本都是老会员分红、拿奖励得来的，用了谁的电子币，就把1600元钱给谁。”张丹青称，“如果没有新会员的加入，会员手上的电子币就成了死币，不能变现。”

　　龙某在一次网上聊天时偶然得知开心复利，后毅然加入并积极发展下线，成为宜春所辖高安市的开心复利网络传销负责人。

　　龙某称，为了能够成为报单中心负责人获取更高利润，先后共投入16000元注册了十个开心复利账户，自己建立起一个报单中心，成为本案中个人投资最大的一员。

　　“开心复利在运行两个月后就出现了问题，到2014年12月底时，‘公司’已经不再回收电子币，我们也无法再兑出钱来。”龙某说。

　　由于开心复利的老会员发展新会员速度开始缓慢，从而跟不上网站系统分红速度，导致老会员分红得来的电子币没人购买，无法获利，纷纷开始逐层找上线要求对电子币予以回收。这种情况下，网站管理者为维护网站运营，不得不被迫回收部分电子币，进而导致网站收支失衡。

　　于是，马某停止了开心复利理财网的运转，又重新开发了一个“香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统”，并于2015年初上线运行。

　　随后，马某在开心复利网上发布公告称，已将原来的会员及会员相应的电子币平移至该K币交易系统，如原系统会员愿意加入新系统，可在原报单中心缴纳200元开户；如原系统会员不愿注册成为新系统会员，则之前系统中的电子币自行失效。

　　“此时新的K币交易系统又开始以买卖K币为名，继续欺骗群众，收取会费。”张丹青说。

 

　　需警惕新型理财包装骗局

　　2015年4月，宜春市经侦支队接到群众报案，称有人在高安市依托开心理财网以投资和复利为名从事传销活动。

　　宜春市经侦支队当天就启动了案件初查工作，并于同年5月正式立案侦查，还特别成立了以支队长刘琪波为组长的专案组，历时4个多月，转战河南、浙江多地连续奋战，最终将此案成功破获。

　　经查，目前宜春地区共涉及群众一百余人，份额500多份，涉案金额80余万元；全国范围内，开心复利共发展会员账户39839个，份额39000多份，涉案金额6000余万元。

　　2016年2月18日，补充侦查完毕后，犯罪嫌疑人马某、赵某、龙某因涉嫌组织、领导传销活动被警方移送检察机关起诉。

　　“要不是警方来找我了解情况，我根本不知道这是一种传销行为。”龙某悔恨交加，“以前只听说把人拘禁起来胁迫要钱是传销，而警方告诉我开心复利其实是一种新型网络传销模式。”身为“60后”的龙某出身农村，仅有初中文化程度，加之家庭条件不是很好，对金钱需求比较强烈，由此轻易就掉进了开心复利的传销陷阱。

　　警方调查显示，开心复利通常以四线、五线城市郊区或农村为据点，利用郊区及农村居民对网上信息真假难辨、信息获取量小、法律观念淡薄等因素，通过华丽的包装来获取郊区、农村居民的信任。

　　“在前期调查阶段我们发现，很多参与人员如龙某等人甚至根本不会上网，也不知道如何返利分红，只是通过朋友、亲戚介绍说能赚钱，投资不大就交钱参与了。”张丹青说。