理财搭台拉人头 两千余人特大网络传销案告破

　　图①为警方将传销组织主要犯罪嫌疑人抓捕归案。　　图②为警方在犯罪嫌疑人住处进行调查取证。　图③为犯罪嫌疑人使用的银行卡。

　　打着理财的幌子，借贷放款之名，以拉人头获佣金方式，借助网络平台发展会员2000余名，涉案金额500余万元。《法制日报》记者了解到，近日，山东省莱阳市警方在公安部统一协调下，历时5个月破获一起涉及浙江、天津、吉林、湖北、湖南、河北、山东7省市特大网络传销案，抓获5名主要犯罪嫌疑人。
 

　　打入内部挖底“老鼠网”

　　2013年3月14日，莱阳市公安局经侦大队接到群众举报，一名自称徐某的人打着“信和理财网”的牌子，组织当地一些人进行传销活动。

　　民警在工作中发现，“信和理财网”是一个网络理财借贷平台，表面上没什么问题，但实际上却是一个打着网络借贷平台的幌子进行传销活动的庞大组织。徐某在这个传销组织中属于第三级层面的头目，他目前在莱阳已发展140余人。在摸排中，民警发现该网络后台的服务器设置得非常隐秘，一旦对其展开深入调查极易引起对方察觉，会给全案侦破带来阻力。

　　警方清楚地认识到，要戳穿这个涉猎广泛的“老鼠网”，首先必须搞清楚他们在莱阳的组织架构，然后厘清其延伸到其他省市的脉络。经过10多天的多方调查访问，警方基本理顺该传销组织在莱阳及其他省市的情况。

　　可是，这个传销组织在莱阳的资金流向，仍是影响案件侦破的一个谜团。警方对徐某银行卡的开户资料和交易明细进行详细调查，最终从其妻子的一张银行卡上发现了破绽。这张银行卡的交易明细显示，徐某夫妻与这个传销组织总部有资金往来，而且保持着经常性的联系。

　　警方介绍，为了尽快锁定他们在莱阳地区的资金流向，民警以加入该传销组织的名义，直接与徐某取得联系，并按照他们的规定交纳2680元成为一名正式会员。经过3天工作，民警得到一张开户人为陈某的银行卡信息。随之，警方在陈某的银行卡上发现有徐某妻子银行卡定期转账钱款的信息，并确定其主要交易活动地在浙江省金华市。
 

　　架网守候端掉犯罪团伙

　　为了尽快获取该组织高层头目的情况，警方一方面指派民警在传销组织内部与其周旋。一方面组织警力赶到浙江，在当地警方的配合下调查取证。

　　银行卡的交易明细显示，持卡人陈某通常都在金华农业银行的ATM机上办理钱款业务。经调取银行取款机监控录像，一名每次取款都刻意隐藏容貌，戴头盔和口罩的中年妇女走入警方侦查视线。

　　警方将该中年妇女提现的所有网点的监控全部调取，经过图像对接，犯罪嫌疑人的活动轨迹逐渐清晰起来。专案组决定在城区农业银行的几处重要网点架网守候，用守株待兔的方法令其自投罗网。

　　经过两个昼夜的守候，该中年妇女欲在金华中心大街的一家农业银行ATM机上办理业务时，被守候民警抓获。经审讯，该中年妇女就是“信和理财”传销组织的主要头目之一周某。随后，民警将周某的丈夫、同为这个传销组织主要头目的倪某抓获。

　　据介绍，这对夫妻就是这个网络传销的操盘者，他们打着“信和理财”的幌子，利用网络吸纳会员，以理财获利、借贷放款和拉人头获佣金等方式，从浙江的金华市辐射全国多个城市大肆进行传销活动。

　　记者了解到，与目前其他传销团伙大多许以高额利润、快速回报不同，“信和理财”传销组织未公开宣传能快速获利，“信和理财网”也只是该团伙为了让被害人相信该组织的合法性所设置的伪装外衣，其主要以传统的拉人头抽取10%左右比例不等的人头费，作为诱惑会员加入传销组织的诱饵。

　　民警在审讯中得知，这个网络传销组织的第二级层面的主要犯罪嫌疑人张某、袁某已经闻风逃窜。在公安部的统一协调下，莱阳警方经过140多个日夜的连续作战将负案在逃的两人抓捕归案。至此，这起跨省传销大案成功告破。