swisscash“瑞士共同基金”骗局之媒体报道！

                                                             "瑞士共同基金"涉嫌非法集资及非法传销 

    “ 地下基金"涉嫌非法集资及非法传销双重违法行为 
　　刚刚过去的2006年被称为"基金年"。在金融市场上各种正规商业基金热卖之时，另一种变了味道的"地下基金"也悄然流行开来。近日，本报记者对一个号称"投资8000元30个月后收获40万元"的"瑞士共同基金"进行深入调查，结果发现这个没有经国家批准、没有备案登记的"地下基金"涉嫌非法集资及非法传销双重违法行为。 
　　记者从我市相关部门了解到，近期我市出现了多起类似的"基金"非法集资事件。相关部门提醒市民，正规基金必须经过国家民政部或者中国人民银行的批准备案，否则属于违法。
　　"瑞士共同基金"
　　悄然进入大连
　　在保税区一家外经贸公司工作的韩先生去年12月份接触到这个"瑞士共同基金"。"对方不知道从什么渠道得到了我的电子信箱，一天给我发送3封'基金说明'。"韩先生告诉记者，这家基金声称目前正在大连寻求投资者，说这个"基金"是由瑞士银行主持经营的，是全球最大的基金项目，目前全世界都在关注这个基金，基础投资额度为8000元人民币，每15天返还一次利润，如果将投资及利润滚动投入这个基金，投资周期结束后回报率至少是300%。
　　"当时我很动心，这么高的投资回报很难找到，也没考虑所谓的'基金'究竟靠啥来营利。"于是，韩先生按照对方的指示投资了两个"基础投资额度"1.6万元钱，并在我市某银行设置了资金账户。据韩先生说，这个"瑞士共同基金"在我市发展很快，已有数十人投资，基金为此还在大连设立了"办事处"，负责人是一个叫陈贺（音）的妇女。至于投资回报，韩先生说，目前，他的账户每过15天都能收到回报款。但他不能确定这种来源不明、获利丰厚的"回报"能否持续下去。
　　投资8000元
　　30个月后能得40万？
　　近日，记者按照韩先生提供的联系方式找到了陈贺。陈贺告诉记者，目前她正在北京办理新一批大连会员的基金加入手续。如果记者想投资的话，可把投资款汇入她的银行账号，与这批大连会员一起办手续。
　　当记者向陈贺提及基金回报率的事情时，陈贺详细向记者解释了"瑞士共同基金"的管理及回报办法。她告诉记者，"瑞士共同基金"采用的是"银行操作法"，也就是由瑞士银行统一管理投资者的投资，并由该银行通过转账方式向投资者发放红利。"每15天为一个返利期，投资后你将得到一个自己的账户，投资款及红利都保存在这个账户中，15个月为一个投资周期。在这个周期当中，每个返利期的利润返还率以10%递增，到投资周期结束后，8000元的回报率为300%。"此外陈贺还向记者介绍说，这种返利只是"瑞士共同基金"12种获利中的一种，如果投资者将全部获利循环投资，那么经过两个投资周期30个月后，最初的8000元投资款将变成40万元。除本人投资外，如果介绍投资者加入这一基金，介绍人还能从其投资款中获得10%的提成作为"组织奖"，此后新会员的所有收益，介绍人都能从中获得10%的提成。为了进一步向记者说明"瑞士共同基金"的好处，陈贺还向记者提供了该基金的宣传网站。
　　"基金"页面全英文
　　国家没有备案
　　投资8000元，30个月后就能收获40万元？这个神话般的赚钱故事面纱后究竟藏着什么把戏？去年12月30日，记者先后咨询了国家民政部民间组织管理局与中国人民银行基金证券管理部门。在这些主管部门，记者均未能查询到"瑞士共同基金"的相关信息。
　　昨日，记者又登录了陈贺提供给记者的基金宣传网站，发现这个网站上全部是英文内容。对于记者询问基金为何无法在国家相关部门查询到时，陈贺表示"瑞士共同基金"刚刚进入中国，所以没有备案，但绝对是"合法的"。而当记者询问基金利用投资款经营什么具体项目，给投资者提供如此丰厚的利润时，陈贺含糊其辞，表示自己并不清楚。
　　有关部门提醒
　　认清"地下基金"真面目
　　记者从我市相关部门了解到，去年10月以来，一些打着"境外基金"幌子，在我市民间进行非法集资的"地下基金"屡屡被曝光。去年10月，美国E-GOLD投资基金因涉嫌非法集资及非法传销被我市警方经济侦查支队、网监大队及工商部门联合查处。不久前，泰国一家涉嫌非法集资的"炎黄基金"再次被曝光。"这些所谓基金大多是以高额回报吸引投资者，用后来人的钱给前一批投资者发放红利，拆东墙补西墙，早晚资金链条会断裂，最后几批投资者的钱将血本无归。"相关工作人员表示，"瑞士共同基金"就涉嫌非法集资及非法传销。
　　据了解，我国正规基金有公益基金和商业基金两类，公益基金必须在国家民政部登记备案，商业基金则需由中国人民银行批准发行上市，未在这两个部门登记备案的属"地下基金"，市民投资基金一定要谨慎。 

                                                                                                                                                            2007年01月03日 08:51:15 中财网

香港证监会投资者教育网站，揭露了“瑞士共同基金”为欺诈型网站：
http://sc.invested.hk/gb/www.invested.hk/InvestEdAlertList/TC/InvestEdDisplayCompDetailsServlet_h?doc_unid=32BA74ED9A09434B48257185001424BE

无牌公司及欺诈网站名单：
http://sc.invested.hk/gb/www.invested.hk/InvestEdAlertList/TC/InvestEdFullListServlet_h

截图如下：

          上亿地下基金涉嫌传销 仅广州参与者就达万人

                                                            2007-02-02 22:30:52　来源: 《中国经营报》

“投资1000美元，15个月后翻3番。”一只名为瑞士共同基金(简称SMF)的境外私募基金，正打着如此旗号在广州、上海等地寻找客户。而“保本且每个月固定分红”的承诺，也让众多投资者出手大方。

据其内部人士介绍，自去年底以来，各地进入SMF的资金已经达到上亿元。

记者从证监会了解到，对境外私募基金，目前仍属于监管“真空”状态。而银监会的相关文件显示，投资此类非正规途径进入内地的海外基金，一切风险由投资者自己承担。

“查无此人的家族基金”

“回报率高达300%，每个月有平均20%的收益率。”年近40岁的陈姨（化名）最近刚刚学会通过网络购买基金，就成了SMF的目标“客户”。通过陈姨介绍，记者也以一个投资者的身份亲密接触到了这只基金。

“没有听说过瑞士共同基金啊，这是个新基金吗？”记者装做对基金不很熟悉。对方爽快地拿出一叠资料，宣称这家公司成立于1948年，由Cheviot家族创设，总部设在瑞士。

根据公司网站上提供的注册地址，记者看到这家基金在Dominica（多米尼加）City:RoseauP.O.Box2342，而这只不过是一个信箱地址，此外并没有留下详细的联系方式。另外其在美国的地址280MadisonAvenue，912-9thFloor，据查是一家名为CITYOFFICE的公司，其业务主要是通过自主开发的系统软件，来帮助客户建立管理系统，在这家公司网页上也并未提及到此只基金。

至于资料中提及的Cheviot家族，记者通过在瑞士的朋友查询，了解到并没有这个所谓的家族。随后记者致电其团队较高级别的上线——在香港的黄先生，这位人士也表示不了解这个家族的背景。

回报率300%

“2006年以前这只基金只对国外公司客户提供服务，2006年初进入中国，到2006年底，才有了专门面向内地个人投资者的基金产品。”介绍人刘小姐说。

“为什么这个时候来中国？”记者翻阅对方提供的资料，看到此基金主要的购买渠道是网络。

刘小姐说：“现在投资热啊，趁这个时候做刚好。我最近做的几个客户，没费多少口舌就加入了。要是以前的话，解释基金还要解释好半天呢。”

“你们通过投资什么来保证获得300%的收益？现在国内股市涨幅居全球首位，也只有150%的收益。”记者问。

“我们这个基金，不单投资国外的 股票，例如南非、日本的股票，原油市场等等，国外很多种 理财产品也会做。你虽然看不到如何操作的，但能在系统里时刻看到你的账户情况。”刘小姐似乎有意回避具体投资品种。

刘小姐介绍具体购买过程如下：先在瑞士基金网站注册一个账户，然后用美元购买基金份额。刘小姐说，可以通过投资顾问内部转账，内部转账当天可以开通，没有手续费。

“通过网上银行操作呢？”刘小姐说，如果通过银行购买，需要开通内地15家银行中一家的网银服务。通过网上银行购买需要2%的手续费，时间是3到5天。从刘的语气，记者感觉到对方很不情愿投资者通过网上银行缴款。工商银行广东省分行外汇交易员戴伟愉告诉记者，目前网上银行境内外汇转账都是不允许的，更何况对境外外汇转账。所以这只私募基金的操作手法值得推敲。

据调查，购买这只基金的投资者一般是35岁至45岁之间的人士。对私募基金不了解，对网络操作也不太懂。他们中的大多数人选择后一种做法，即把人民币交给介绍人，全权委托介绍人操作。因为看到介绍人第一个月都拿到了10%的收益率，投资者大都打消了顾虑。

诱人的提成

记者通过其他途径认识了身在北京的新加入者李均（化名）。他表示自己刚做了不到一个月，已经能拿到2000美元的收入。李均说，这只基金是保本的，当你想看自己的账户情况时，“可以登录自己的在线账户，然后使用瑞士银行工具和我们的分析报告来了解投资进展情况。”李信誓旦旦，“肯定是一点风险也没有的”。

“私募基金的高利润来源于高风险。”一位内地私募基金的经理告诉记者。在他看来，这种“保本定期收益”的做法和“私募”的概念相去甚远，而从其操作手法来看，应该是打着基金的幌子做传销。

李均和刘小姐相继对记者表示，该基金网站和中国15家银行有网上支付接口。另外，李介绍说，注册的时候要填写一个交易人编号，介绍人会抽取10%作为佣金。

“我们用的是直销的计酬模式。”李均说，他们彼此称介绍人和自己发展的人为上线和下线。

据记者调查，这里所谓的直销模式和内地传销计酬模式相仿。每介绍一个人注册并汇款，介绍人最少能拿到10%的佣金。例如李介绍了投资人A入了这个网络，A投资1000美元，李在第一次可以获得100美元。根据投资的回报规定，投资人A在前三个月每个月可以获得10%的投资额回报；同样，李每个月也能从A获利的10%中再提取10%。另外，投资者收益每三个月提高5%。

“到了第四个月和第六个月，回报就变成了15%，再往后就是20%。你说照此下去，我作为介绍人，不是可以不停地循环拿钱吗？”李均告诉记者，他收入的2000美元，就是通过介绍人加入这个基金得来的。

记者还了解到，这只基金的计酬方式还用了传销中比较典型的“双轨制”。所谓双轨，即如果李均介绍了两个人，这两个人再分别介绍10个人，就又能分一次钱。不过这种方式在他们内部称为“对碰制”，两条下线有20个人的时候，李均的账户上能增加1000美元。

“介绍的投资者越多，收入就越高。”李均说。显而易见，李均们谋求的并不是每月的投资分红，而是通过不断介绍客户、发展下线快速获取巨大利润。

为了证实这只基金的“合法身份”，李在网上给记者看了一张去年12月由他一位朋友提供的国际转账凭证复印件，是由英国巴克莱银行转到投资人在香港的银行账户的，转账金额为418.87美元。李让记者放心，“凭证单是不会骗人的”。不过记者发现，这份账单上根本没有任何公章印记。

对于这个基金在内地的规模，李均说，估计已有上亿美元。他判断的理由是，他的上线一个月收入已经有十几万美元。“我们的团队非常大，但从不开会。我们的交流都是通过一对一的聊天，客户都是靠朋友或亲戚介绍的。”记者调查了解到，在全国各地都有大量的投资者在购买这只基金，例如广州已经多达10000人。

谁在监管？

某基金公司广东负责人告诉记者，在国外，私募基金与公募基金都受到法律的监督。而公募基金仅可收取管理费用，私募基金可以对利润进行提成。但在国内，只有银行和上市公司有权力公开募集资金，这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。

戴伟愉也表示， 银监会曾在2006年12月底下发文件，指出不是通过正规途径投资，投资者损失全部由自己负责。“这类海外私募基金就属于文件所指类型。”

记者致电中国证监会基金监管部，对方回复，这种国外基金不在证监会的监管范围之内。

李均似乎很自信，他表示衡量一个基金是否真实的最基本要求就是是否有基金托管银行，一般欺诈基金都没有基金托管银行。他告诉记者，这只瑞士共同基金的托管银行之前是英国的巴克莱银行，最近转到汇丰银行。

但记者随后致电香港上海汇丰银行，对方的中国公共事务部负责人给记者的答复是“对此信息不作评论”。